בכיר בצהל לינוניוז: "אנחנו מגבירים פגיעה בתעשיות הצבאיות (נותר כ30 אחוז), כל הרכיבים. מכרטיסים אלקטרוניים ועד מתכות וחומר נפץ. המטרה לגרום להם לחזור אחורה זמן ארוך ככל הניתן"
בנק מזרחי יאלץ לשלם קנס עתק של 6.8 מיליון שקלים
ועדת העיצומים קבעה כי הבנק כשל בדיווח על פעילות חריגה ובהליכי הכרת לקוח - לצד ליקויים במערכות ניטור ובקרה
מזרחי טפחות צילום: יח"צ
בנק מזרחי טפחות יידרש לשלם עיצום כספי של 6.8 מיליון שקל, לאחר שוועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים קבעה כי בבנק נמצאו שורה של הפרות בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור. ההחלטה התקבלה לאחר הליך שימוע ממושך, בעקבות ביקורת שערך הפיקוח על הבנקים כבר במהלך 2023.
לפי ממצאי הבדיקה, לא מדובר בתקלה נקודתית אלא בשורת ליקויים רחבה. בין היתר אותרו 12 מקרים של אי דיווח על פעילות שנחשדה כבלתי רגילה, לצד 37 מקרים של כשלים בהליכי "הכר את הלקוח", לרבות סיווג שגוי של חשבונות ואי עדכון פרטי לקוחות בהתאם לאופי הפעילות בפועל.
עיקר הקנס הוטל בגין אי דיווח על פעילות חריגה, סעיף שנחשב מהותי במיוחד במשטר איסור הלבנת הון. בנוסף, הוטלו עיצומים נוספים בגין ליקויים בהליכי הכרת לקוח, דיווח על פעולות ובדיקות מול רשימות נדרשות.
בוועדה ציינו כי חלק מההפרות נבעו מכשל מערכתי בסיווג העברות מחו"ל, שהוגדרו בטעות כהעברות מקומיות, וכן מכשלים במערכות הדיווח והניטור. עוד נקבע כי במקרים מסוימים לא הופעל שיקול דעת מספק, והחלטות שלא לדווח על פעילות חריגה לא תועדו כנדרש.
מזרחי טפחות טען מנגד כי חלק מהליקויים נבעו מפרשנות משפטית סבירה של ההוראות, וכי תקלות אחרות טופלו בזמן אמת, כולל דיווחים רטרואקטיביים לרשות. עם זאת, הוועדה דחתה את עיקר הטענות וקבעה כי מדובר בכשלים מהותיים.
לצד זאת, צוין כי הבנק שיתף פעולה עם הביקורת ופעל לתיקון הליקויים, דבר שהוביל להפחתת גובה העיצום ביחס לתקרה האפשרית בחוק, שעשויה להגיע לעשרות מיליוני שקלים. בבנק מזרחי טפחות סירבו להתייחס.
